Comment apprendre correctement le trading en 6 étapes [Guide 2024]

• Étape 1 : Comprendre ce que tu trades
• Étape 2 : Connaître les bases du trading
• Étape 3 : Apprendre une théorie de trading
• Étape 4 : Pratiquer sur un compte démo
• Étape 5 : Trader en situation réelle
• Étape 6 : Passer un challenge de trading avec une prop firm

Étape 1 : Comprendre ce que tu trades

Une grosse erreur commise par les débutants est de vouloir se lancer dans le trading sans savoir ce qu'ils vont trader.

Et je le comprends parfaitement, la plupart des influenceurs crient haut et fort que le trading est une discipline simple pour s’enrichir.

Ce qui est faux.

C'est pour cette raison que je commencerai par une brève explication des marchés financiers et des instruments financiers que tu seras amené à trader.

Les marchés financiers

Chaque marché et chaque produit financier a des spécificités qui influenceront ta manière de trader.

Il en existe plusieurs :

• Le marché des taux : prêts immobiliers, livrets
• Le marché des devises : paires de devises (euro/dollar)
• Le marché boursier : action de Tesla, action de Google
• Le marché des matières premières : Or, pétrole
• Le marché des cryptomonnaies : Bitcoin, Ethereum

Le marché organisé et le marché de gré à gré

Un marché organisé est une bourse où les transactions se font de manière standardisée et réglementée.

Les produits y sont cotés et les échanges sont transparents.

Les principales bourses mondiales comme le CAC40, NYSE ou le NASDAQ sont des exemples de marchés organisés.

Contrairement aux marchés organisés, le marché de gré à gré (OTC) est décentralisé et les transactions se font directement entre les parties sans passer par une bourse officielle.

Les produits négociés OTC ne sont pas standardisés et les conditions de négociation peuvent varier.

J’ai écrit un article sur les marchés financiers, prends le temps de le lire.

Les instruments financiers

Maintenant que tu connais les différents marchés financiers, il est temps de te familiariser avec les principaux instruments financiers que tu utiliseras pour trader :

• Les Futures (Contrats à terme)
• Les CFD (Contrats sur différence)
• Les ETF (Fonds négociés en bourse)

Les Futures sont des accords pour acheter ou vendre un actif (comme une matière première ou un instrument financier) à une date future et à un prix convenu.

Les CFD sont des produits dérivés qui permettent aux investisseurs de spéculer sur les mouvements de prix d'un actif sans posséder réellement l'actif sous-jacent. Ils sont négociés de gré à gré (OTC).

Les ETF sont des fonds d'investissement qui suivent la performance d'un indice, d'une matière première ou d'un panier d'actifs. Ils sont négociés comme des actions en bourse.

Étape 2 : Connaître les bases du trading

C’est quoi le trading ?

L'objectif principal du trader est de réaliser un profit en achetant un actif à un prix bas et en le vendant à un prix plus élevé, ou inversement.

Pas de panique ! Je vais t’expliquer.

L'actif sous-jacent est l'élément de base sur lequel repose un produit financier.

Prenons l’exemple d’une action de la Société Générale :

• Le produit financier désigne l’action
• L’actif sous-jacent désigne la Société Générale

Un autre exemple avec l’ETF du Bitcoin :

• Le produit financier désigne l’ETF
• L’actif sous-jacent désigne le Bitcoin

Le Long et le Short

Si tu as regardé du contenu de trading sur Internet, tu as probablement entendu les termes Long et Short.

Que signifient-ils ?

Par exemple, si tu penses que le prix du Bitcoin va monter, tu vas acheter du Bitcoin.

Si le prix augmente, tu pourras vendre à un prix plus élevé et réaliser un profit.

• Tu achètes 1 Bitcoin à 65 500€.
• Si le prix monte à 65 580€, tu vends le Bitcoin.
• Ton profit est de 80€.

Par exemple, si tu penses que le prix du Bitcoin va baisser, tu peux vendre du Bitcoin que tu n'as pas encore.

Si le prix baisse, tu pourras racheter à un prix plus bas et garder la différence comme profit.

• Tu empruntes 1 Bitcoin à 65 500€ et le vends immédiatement.
• Si le prix baisse à 65 420€, tu rachètes le bitcoin à 65 420€ et le rends.
• Ton profit est de 80€.

En règle générale, le broker se charge de l'aspect technique pour toi. Tu peux rentrer en short aussi facilement qu'avec un long grâce au CFD.

Le levier en trading

Ça a l’air d’un cheat code, n’est-ce pas ? Mais ce n’en est pas vraiment un.

Je t’explique pourquoi :

Imaginons que tu aies un capital de 1000€ pour trader.

En recourant à un levier de 10, c’est comme si tu avais 10 000€ (considère que tu as empruntés 9 000€ au broker).

Tu achètes du Bitcoin pour une valeur totale de 10 000€ (grâce à ton levier).

Premier scénario :

• Si le prix du Bitcoin augmente de 5%, ta position totale vaudrait alors 10 500€.

• Tu rendrais les 9 000€ au broker et tu te retrouverais avec un capital de 1500€.

• Grâce au levier, tu aurais réalisé un profit de 500€ sur ton investissement initial de 1000€.

Deuxième scénario :

• Si le prix du Bitcoin baisse de 5%, ta position totale vaudrait alors 9 500€.

• Tu rendrais les 9 000€ au broker et tu te retrouverais avec un capital de 500€.

• À cause du levier, tu auras réalisé une perte de 500€ sur ton investissement initial de 1000€.

Oui, tu as bien lu, il ne te restera plus que 500€.

Tu auras perdu 50% de ton capital initial en un seul trade.

Tu pourrais ensuite te poser la question suivante :

Que deviendrait mon capital si la perte était de 10 % ?

Bye bye les 1000€.

Tu perdrais tout ton capital et tu te ferais automatiquement sortir de ton trade.

N'oublie pas que tu dois rembourser les 9 000€ que tu as "emprunté" avec le levier.

Et souviens-toi que les pertes font beaucoup plus mal que les gains...

Un autre point que je tiens à clarifier : utiliser les leviers ne veut pas forcément dire prendre plus de risques.

Tant que l'utilisation du levier est associée à un bon money management, il reste très intéressant à utiliser.

Savoir lire un graphique boursier

Maintenant qu'on a posé les bases, passons à quelque chose de très concret : lire un graphique boursier.

Il existe plusieurs types de graphiques que tu peux utiliser pour analyser les marchés.

Les deux principaux sont :

• Le graphique en courbe. Il trace une courbe qui relie les prix de clôture sur une période donnée. C’est parfait pour avoir une vue d’ensemble.

• Le graphique en chandeliers (ou bougies japonaises). Chaque bougie montre les prix d'ouverture, de clôture, le plus haut et le plus bas. La couleur de la bougie indique si le prix a augmenté (bougie verte ou rouge).

L’analyse fondamentale et l’analyse technique

Une fois devant leur graphique, les traders peuvent utiliser différentes stratégies pour faire leurs analyses :

• L’analyse Fondamentale : Le trader prend en compte toutes les informations qui ne sont pas directement liées au prix. Cela peut-être la situation économique d’un pays, le taux d’inflation, les guerres, ou encore la santé financière d’une entreprise.
• L’analyse Technique : À l'opposé, l'analyse technique se concentre sur le prix et les volumes pour prévoir les mouvements futurs des prix.
• L’analyse au hasard (gamble) : La meilleure façon de perdre de l’argent et de finir dans la fameuse statistique de l’AMF.

Chaque stratégie peut-être utilisée seule ou combinée.

Les profils de trader

En plus d'utiliser différentes stratégies de trading, les traders peuvent avoir différents profils :

• Le swing trader maintien des positions pendant plusieurs jours ou plusieurs semaines pour profiter des fluctuations de prix.
• L’investisseur investit à long terme sur grâce à une analyse basée sur des tendances.
• Le day trader achète et vends des actifs dans la même journée.
• Le scalper réalise de nombreux petits trades sur quelques secondes voire minutes.

Les différents profils de trading varient en fonction de la durée, du niveau de risque et des objectifs de chacun.

Différents profils que j’adopte pour différents contextes.

Toi aussi tu devras adapter ton profil de trader en fonction de ton projet, mais ne t’en fais pas, ça viendra avec l’expérience.

Comment bien choisir son profil de trader ?

Tu peux utiliser mon quiz qui t'aidera à faire le bon choix selon ton profil et ta personnalité.

Concernant les critères :

Le principal critère sur lequel te baser pour choisir ton profil de trader est le temps que tu pourras consacrer au trading.

Si tu ne peux trader que 30 minutes par jour, je te déconseille de faire du scalping.

Tu n'auras pas le temps de faire tes analyses et de trader.

Les opportunités en scalping se présentent très rapidement et nécessitent que tu sois devant le graphique plusieurs heures afin de les repérer.

Je te conseilerai de t'orienter vers du swing trading ou de l'investissement.

Le deuxième critère pour choisir ton profil est le résultat que tu obtiendras en les testant.

Tu seras plus à l'aise avec certains profils qu'avec d'autres.

Par exemple, tu seras plus rentable en swing trading qu'en day trading.

C'est une information t'indiquant que tu devrais choisir le profil de swing trader.

Est-ce possible de devenir riche grâce au trading ?

C'est la question préférée des gens qui veulent se lancer dans le trading.

Dans un premier temps, je veux que tu répondes aux questions suivantes :

• Pourquoi apprends-tu le trading ?

• Combien de temps peux-tu consacrer au trading chaque semaine ?

• Quelle somme es-tu prêt à investir au départ ?

• Quelle somme es-tu prêt à perdre sur ton capital de départ ?

Tes réponses à ces questions vont te permettre de savoir si ton projet et tes ambitions sont cohérentes avec la réalité.

Alors oui c'est possible de devenir riche grâce au trading, mais cette éventualité dépend de plusieurs aspects :

• Ton capital de départ
• Ta propension au risque
• Ta capacité à trader
• Le temps que tu disposes
• Ta chance

J'ai écrit un article où je dévoile tous les mythes du trading, ça pourrait t'intéresser.

Étape 3 : Apprendre une théorie de trading

Pourquoi est-ce que tu dois apprendre une théorie de trading ?

Une théorie de trading bien établie te permettra de te reposer sur des fondements solides.

Une théorie t’aidera à comprendre quand entrer et sortir du marché, à identifier les tendances et à éviter les pièges courants.

Tu risques de trader de manière impulsive sans théorie, ce qui peut mener à de grosses pertes financières.

Tu veux à tout prix éviter ça en tant que trader...

Quelle théorie apprendre ?

Les théories de trading ne manquent pas. Il en existe plus d’une dizaine, certaines simples, d’autres plus complexes :

• Chartisme/Pattern
• ICT/SMC
• Wave/Elliott
• Order flow

La stratégie de trading que je conseille pour les débutants est le chartisme.

Elle repose sur l’analyse des graphiques pour prédire les mouvements de marché.

En observant la formation de figures chartistes (patterns) et en les validant avec des indicateurs techniques, tu pourras anticiper les retournements de tendance et décider comment prendre un trade.

J’ai écrit un article sur la théorie du chartisme et la façon de l’appliquer dans ton trading. Je t’invite à aller le lire.

Je tiens à rappeler qu’aucune stratégie/théorie n'est rentable à 100%.

Étape 4 : Pratiquer sur un compte démo

C’est maintenant le moment de trader et d’appliquer toutes tes connaissances.

Mais tu ne vas pas te jeter directement dans la gueule du loup...

Le trading est une pratique avec de vrais risques financiers et psychologiques.

C'est pourquoi, je te conseille de pratiquer la théorie que tu viens d’apprendre sur un compte démo.

Il te permet de mettre en application les connaissances acquises, de tester différentes stratégies et de développer un ressenti pour le marché.

Quelle plateforme de démo utiliser ?

Il existe plusieurs plateformes de trading (broker) qui offrent des comptes démo, chacune avec ses propres avantages.

Voici deux options à considérer :

1. TradingView (Paper Trading)
2. MetaTrader 5 (MT5)

Transitionner vers le trading réel

Bien que le compte démo soit nécessaire pour commencer le trading, je te conseille de ne pas prolonger cette étape indéfiniment.

Tu devras passer sur un compte réel dès que tu auras pris la main (quelques mois de pratiques suffisent).

Pourquoi ? Parce que la psychologie joue un rôle très important dans le trading.

Le trading réel introduit des éléments psychologiques absents dans un environnement sans risque.

Tu ne pourras travailler ta psychologie du trading que lorsque ton argent sera en jeu.

Mais ce n'est pas parce que tu es rentable en démo, que tu le seras en réel.

Étape 5 : Trader en situation réelle

J’aimerais te rappeler les statistiques de l’AMF avant de commencer cette partie :

• 89% des traders perdent de l’argent
• La médiane des pertes réalisées est de -1 843 €

Autrement dit, plus de la moitié des traders perdent au moins 1843 €.

Surprenant pour une activité prétendument facile, n'est-ce pas ?

Je ne veux pas que tu fasses partie de cette statistique, mais passer par une étape perte d'argent est la meilleure façon d'apprendre le trading.

Comme je l'ai mentionné précédemment, l'aspect psychologique associé à la perte d'argent a une influence très importante sur ta façon de trader.

Quel broker choisir ?

En tant que débutant, je te conseille d'opter pour un broker régulé, avec des frais de transaction compétitifs et une plateforme de trading intuitive.

Personnellement, je suis chez AVAtrade (avec qui je suis partenaire).

Voici d'autres options à considérer :

• XTB
• Binance (Cryptommonaies)
• MEXC (Cryptomonnaies)

Fais tes recherches et lis des avis pour choisir celui qui te conviendrait le mieux.

Combien d’argent mettre ?

C'est l'approche qui me paraît la plus censée, parce qu'elle sollicite l'aspect psychologique tout en protégeant ton capital.

Par exemple, si tu es prêt à perdre 100 euros, commence avec 100 euros.

Si tu es prêt à perdre 50 000 euros, commence avec 50 000 euros.

Parce que oui, j’ai déjà vu des gens mettre toutes leurs économies, et pleurer après qu'ils aient tout perdu.

Si tu veux en savoir plus sur le capital idéal à avoir pour commencer le trading, lis cet article.

Comprendre et gérer tes émotions

Chacune de ces émotions peut influencer négativement tes décisions de trading si elles ne sont pas correctement gérées.

Le stress va te faire prendre des décisions irrationnelles. Je t'explique comment le gérer dans cet article.

La peur peut te paralyser et t’empêcher de prendre des décisions importantes, ou te pousser à vendre une position trop tôt par crainte de perdre davantage.

La cupidité peut te conduire à prendre des risques excessifs dans l'espoir de gains rapides. Elle peut te faire maintenir une position gagnante trop longtemps, dans l'espoir qu'elle devienne encore plus rentable, au risque de tout perdre lorsque le marché se retourne.

L'euphorie peut te faire te sentir invincible, et prendre des décisions imprudentes en croyant que tu ne peux pas te tromper.

Voici des méthodes qui te permettront de rester plus calme et de mieux contrôler tes émotions lorsque tu trades :

• Faire du sport. Est-ce que j'ai besoin d'expliquer pourquoi ?
• Mettre en place une routine quotidienne.
• Méditer ou faire des séances respiration profonde. J’aime beaucoup les exercices de respiration guidée de Wim Hof.

Comprendre ta psychologie

Le trading en situation réelle amplifie tes émotions.

Tu te surprendras à agir ou à réagir de façon totalement irrationnelle.

C'est pour cette raison que je te conseille de t'entraîner à identifier tes émotions en plus de tenir un journal de trading.

Ces schémas récurrents sont responsables de la réussite ou de la faillite du trader.

La plupart proviennent de biais cognitifs, et ils surviennent de façon automatique sans que tu ne t'en aperçoives.

D'où l'intérêt de tenir un journal de trading.

Comment structurer ton journal de trading ?

Avant chaque trade, note ton état émotionnel. Es-tu calme, stressé, confiant, ou hésitant ? Décris ta stratégie et les raisons qui te poussent à vouloir prendre le trade.

Pendant le trade, observe et note tes émotions à mesure que le trade progresse. As-tu envie de fermer la position trop tôt par peur, ou de l'augmenter par cupidité ?

Après chaque trade, analyse le résultat. As-tu respecté ta stratégie ? Aurais-tu pu prendre une meilleure décision ?

N'aie pas peur de noter ton vrai ressenti et ce que tu penses. Personne à part toi ne relira ton journal. Tu peux te lâcher !

Étape 6 : Passer un challenge de trading avec une prop firm

Je pense que passer un challenge de prop firm et essayer de garder le capital est l'un des éléments les plus formateur pour un trader débutant.

Cela permet aux traders d'accéder à des fonds plus importants sans risquer leur propre capital.

Mais pour espérer avoir le capital, il faut passer un challenge payant.

Tu ne pensais quand même pas qu'on allait te prêter de l'argent sans contrepartie ?

Pour ensuite espérer garder le capital, il faut avoir un money management irréprochable.

Parce que toutes les règles et les conditions de la prop firm sont faites pour qu'elle reprenne le capital et que tu te fasses éjecter :

• Ta stratégie n'est pas rentable ? Dehors.
• Tu ne sais pas gérer tes émotions ? Dehors.
• Tu perds plus de 3% de ton capital sur un trade ? Dehors.

Tu n'as tout pas le droit à l'erreur.

Mais ce sont ces fortes contraintes qui vont te permettre d'améliorer ton money management et ton trading.

Tu peux trouver des challenges de prop firm à des prix variés.

Ils peuvent aller d'une trentaine d'euros à une centaine. Selon le prix du challenge, le capital que tu auras sera important.

Quelle prop firm choisir ?

• Topstep (Futures)
• Myfundedfx(CFD)
• Buelnox(Futures)

Disclaimer : il ne s’agit pas de conseils en investissement