Prop Firms et comptes financés : mode d’emploi

C'est quoi un compte financé ?

Les prop firms (ou sociétés de trading propriétaire) financent les traders en échange d’un partage des bénéfices.

Il existe trois types de prop firms :

1. Celles qui imposent un challenge avant d’accorder un financement.

2. Celles qui financent sans challenge (instant funding).

3. Celles qui fournissent un compte en argent réel après avoir passé un challenge et rempli plusieurs conditions.

Un trader qui obtient un compte via une prop firm est appelé trader financé (funded trader).

Certaines prop firms délivrent même des certificats ou diplômes indiquant que le trader est financé (“Certifié trader financé”), parfois avec le montant du compte.

Comment obtenir un compte financé ?

La plupart des prop firms fonctionnent avec un challenge, c’est leur modèle économique principal.

1. Choisir un compte et passer le challenge

Prenons Topstep, une des prop firms les plus connues et celle que j’ai utilisée récemment.

Chez Topstep, tout commence par une phase d’évaluation appelée Trading Combine.

Le trader doit réussir un challenge pour prouver qu’il est rentable tout en respectant des règles de gestion du risque.

Il doit choisir un compte parmi plusieurs tailles disponibles :

• 50K$, objectif de profit : 3 000$, perte maximale : 2 000$.
• 100K$, objectif de profit : 6 000$, perte maximale : 3 000$.
• 150K$, objectif de profit : 9 000$, perte maximale : 4 500$.

Le prix d’entrée dépend du compte choisi. Pour celui à 50K$, j’ai dû payer 47 dollars.

Pour réussir le challenge, il faut respecter des règles strictes :

• Atteindre l’objectif de profit défini.
• Ne pas dépasser la perte maximale autorisée.
• Respecter les règles de gestion des positions.

Exemple : passer le challenge avec un compte de 50K$

Imaginons qu’un trader choisisse un compte de 50K$.

Il doit atteindre 3 000$ de profit sans dépasser 2 000$ de perte.

Règles du challenge :

• Objectif de profit : +3 000$
• Perte maximale autorisée : -2 000$
• Trailing Drawdown (limite de perte maximale) : s’ajuste en fonction des gains
• Gestion des positions : maximum 5 contrats tradés simultanément

Avant de se lancer, il vaut mieux comprendre les règles du drawdown.

C’est quoi la limite de perte maximale (Trailing Drawdown) ?

Plus tu gagnes, plus cette limite monte, mais elle ne redescend jamais. Si ton solde tombe sous cette limite, ton compte est fermé.

Prenons un exemple fictif pour que tu comprennes bien :

1. Jour 1 : le trader gagne 600$, la limite monte à 48 600$.
2. Jour 2 : il perd 400$, la limite reste à 48 600$.
3. Jour 3 : il atteint un solde de 51 200$, la limite monte à 49 200$.
4. Dès que la limite atteint 50 000$ (solde initial), elle ne bouge plus.

Le trader ne doit jamais tomber sous cette limite, sinon son compte est fermé.

Une fois ces critères remplis, il obtient le droit d'activer son compte financé.

2. Activer son compte financé

L’accès au compte financé n’est pas gratuit. Une fois le challenge réussi, il faut payer des frais d’activation.

J’ai dû payer 149$ pour activer mon Express Funded Account.

J’ai écrit un article pour te dire si les prop firms sont une arnaque ou une opportunité, lis-le si ça t’intéresse de le savoir.

Comment effectuer un retrait ?

Avoir un compte financé ne veut pas dire qu'on peut retirer de l’argent tout de suite.

Il faut d’abord remplir certaines conditions.

Les conditions pour pouvoir retirer

Chez Topstep, il faut :

• Avoir au moins 5 jours gagnants avec 200$ de profit minimum.
• Ne jamais passer sous la limite de perte maximale (trailing drawdown).
• Respecter les règles de la prop firm.

Si ces critères ne sont pas respectés, tu ne peux pas retirer.

Comment fonctionnent les retraits ?

Le montant et la fréquence des retraits dépendent du type de compte financé.

Pour le compte financé Express Funded Account de Topstep que j’ai utilisé, les retraits sont :

• Après 5 jours gagnants, on peut retirer jusqu’à 5 000$ ou 50% du solde (selon le plus bas des deux).
• Après un retrait, il faut encore 5 jours gagnants avant de pouvoir retirer à nouveau.

Attention à la limite de perte maximale lors des retraits

Un point important : si tu retires trop d’argent, ton compte peut être fermé.

Pourquoi ? Parce que ton solde doit toujours rester au-dessus de la limite de perte maximale.

Si tu retires une somme qui fait tomber ton solde sous cette limite, ton compte est automatiquement fermé.

Mieux vaut bien calculer son retrait avant de le faire..

Avant de choisir une prop firm, lis bien les règles

Toutes les prop firms n’ont pas les mêmes règles, les mêmes montants ni les mêmes prix.

C’est pour ça qu’il faut toujours lire leur règlement avant de se lancer.

Ne te fie pas juste aux promesses marketing ou aux avis en ligne, vérifie par toi-même ce que tu acceptes en signant.

Avertissement : il ne s’agit pas de conseils en investissement